Új korszak a nyugdíjpénztárak világában – a megtakarítások mostantól akár ingatlanra is átválthatók!
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) hétfői közleménye szerint az önkéntes nyugdíjpénztáraknak 2025-re alaposan fel kell készülniük az új szabályozásokra, amelyek a tagi megtakarítások ingatlanvásárlási célú felhasználását érintik. Az ügyfélszolgálat megerősítése, a tájékoztatások pontosítása és a pénzügyi, valamint likviditási tervek aktualizálása mind elengedhetetlen feladatok a jövőbeli megfelelés érdekében.
Az MNB által az MTI-hez eljuttatott tájékoztató szerint a jegybank körlevéllel segíti a pénztárakat a felkészülésben. A jogszabályi változások értelmében a pénztártagok 2025-ben saját döntésük alapján dönthetnek a felhasználásról. Többek között lakáshitel-törlesztésre, lakás- és telekvásárlásra, valamint lakásfelújításra használhatják fel az egyéni számlájukon 2023. szeptember 30-án meglévő összegeket.
A pénztáraknak 2024. december 31-ig, majd ismételten 2025. március 31-ig kötelező értesíteniük tagjaikat az egyenlegükről és az ingatlancélú felhasználás lehetőségeiről. A tájékoztatás során a korábban közösen elfogadott kommunikációs csatornákat kell alkalmazniuk. Az MNB előírásai szerint a tájékoztatások teljesítését a határidőt követően 15 napon belül dokumentumokkal kell igazolni a felügyelet számára.
A jegybank elvárja továbbá, hogy a pénztárak bővítsék ügyfélszolgálati kapacitásukat. Fejleszteni kell a call center-szolgáltatásokat, hogy kezelni tudják a várhatóan megnövekedett érdeklődést. Kiemelt figyelmet kell fordítani arra is, hogy a kifizetések - legyen szó bármilyen felhasználási célról, például ingatlanvásárlásról - kizárólag ügyfél-átvilágításon átesett tagok számára történhetnek a pénzmosás elleni törvény előírásainak megfelelően.
